石化公司A是山东省龙头石化企业之一,业务范围及产品覆盖世界各地,年度进口量超过20亿美元,拥有成熟的财务成本考核制度,但进口原油一直采用美元结算。今年以来,随着俄乌冲突、美国对俄能源等进行金融制裁等现实,企业进口原油面临被制裁、资金被扣留,货款无法正常支付的风险。资金一旦被截留,企业面临的不仅是资金损失,更是原材料无法采购,生产经营无法正常运转的困难。加之自4月以来,人民币贬值加快,累计贬值近4000个基点,企业购汇成本上升,财务负担加重,内忧外患,如何正常支付货款采购原材料,如何规避汇率风险,对A企业来说,迫在眉睫。
人行潍坊中支在获知A公司面临的压力后,督导中国银行寿光支行第一时间上门拜访并深入了解企业需求,提出方案,对企业存量美元贷款业务,推荐续做封顶远期购汇产品;对企业未来支付货款推荐跨境人民币结算,成功化解企业难题。
充分利用中国银行丰富的外汇衍生产品,锁定企业存量半年内到期的美元业务购汇成本。A公司之前因用美元采购原油,尚有2.5亿美元应付美元账款暂未到期,中国银行寿光支行向客户推荐远期购汇加卖出美元看涨期权组合,将企业未来几个月到期的美元业务的购汇汇率锁定在彼时的即期购汇汇率上,为企业规避美元继续升值导致财务成本大幅攀升的风险。
提前审批,压缩时长,确保企业跨境人民币资金按时支付。中国银行寿光支行提前与企业对接,获知企业采购迪拜客户原油,收款银行为俄罗斯银行,以及进口货物到达卸货港当天,必须确保货款立即支付等信息后,立即联系市行各部门条线、省行、总行等各级审批机构,理清企业货款支付过程中会遇到的重重阻力,加班加点,上下同心,协同配合,于5月19日成功为企业支付原油进口项下50967万元人民币,并于6月7日再次为企业支付25387万元人民币。
精细运作,降低企业财务成本。美元升值压力下,大宗商品进口型企业对汇率风险极为敏感,中国银行通过自身专业优势,为企业在重重危机中保驾护航,极大降低了企业财务成本,以上业务可为A公司节省财务费用上千万元。同时,人民币支付可有效规避汇率波动风险,保证企业利润,为其他同类企业建立科学合理的汇率风险管理体系提供有益参考。
优化结算方式,支持企业融资需求。为满足企业需求,中国银行寿光支行为企业推荐跨境人民币90天国际信用证支付方式,既规避了汇率波动风险,又满足了企业延期支付货款的融资需求。
经了解,A公司后期仍有近15亿人民币原油货款待支付,将有力地助推潍坊辖内跨境人民币结算量的增长。